Давай оформим кредит

На сегодняшний день это очень распространенная сфера для деятельности мошенников. Причем, занимаются таким, люди различного уровня начиная от обычных студентов и заканчивая крупными бизнесменами. Рассмотрим основные виды:
1. Давай оформим кредит. Данная фраза звучит очень часто. В основном это предлагается человеку в различных формах. Самая лучшая из них это взять наличными. Но если не получатся -наличкой, то можно взять ноутбук, телефон, или любую другую ценность, которую можно потом быстро превратить в деньги (быстро продать). Как правило, на одного или нескольких человек мошенник оформляет максимум кредитов и пропадает с деньгами или полученной в кредит техникой. Данная схема работает со всеми людьми как со знакомыми так и не знакомыми. В практике бывают случаи, когда так страдали друзья знающие друг друга уже не первый год. Потерпевшему в данном случае приходится выплачивать кредит самому.

2.Покупка недвижимости в кредит. Эта тема была очень актуальна с 2005 по 2008 годы. В принципе эта схема и поставила на колени многие банки Украины. Принцип данной схемы заключался в следующем:
Находили, как правило, человека у которого ничего нет или которому срочно нужны деньги (наличные). Мошенники брали его паспорт и код, делали ему левую справку о доходах, даже если человек нигде не работал. В справке о доходах была солидная сумма. И покупали на него недвижимость через кредитование. А тут начиналось самое интересное. Каждый оценщик за 100у.е.-200у.е. мог оценить квартиру (или любую другую недвижимость) которая стоила 50000у.е. на рынке, например в 80000у.е. Мошенники получали 65000у.е.-70000.у.е. на руки, так как 10000у.е.-15000у.е. типа был первоначальный взнос. Квартира покупалась за 50000у.е. но в договоре купли-продажи писалось 80000у.е. Никто из продавцов не отказывался писать завышенную стоимость в договорах. Таким образом у мошенников наличными на руках оставалось 150000у.е.-20000у.е. Новый счастливый обладатель недвижимости получал свои 2000у.е.-3000у.е., или вообще ничего не получал и дальше сам разбирался по кредиту со своим банком. Результат получался такой, что банк квартиру (недвижимость) забирал за долги по кредиту, но продать за такую сумму не мог, а соответственно не мог вернуть выданные по кредиту деньги.
3.Собственники крупной недвижимости (как правило, коммерческой) придумали очень хорошую схему как за свою недвижимость получить кругленькую сумму и остаться ее собственником. Для этого есть много банков, которые дают суммы под залог недвижимости. В банке при оформлении кредита подкупался оценщик и оценивал недвижимость в два и три раза больше от ее рыночной стоимости за хорошее вознаграждение. Дальше после получения денег от банка собственник за деньги банка по какой-нибудь причине арестовывал свою недвижимость, как правило, через причину вознаграждение судьи. И таким образом банк не получал денег по кредиту и заложенную недвижимость не мог забрать у должника и реализовать.