Мошенничества «В кредит»

На рынке банковских услуг появились новые схемы мошенничества. Современные «кибербендеры» освоили рынок потребительского и авто кредитования. И теперь стали
заглядываться на биржа. Представители спец. служб сетуют на нехватку IT-специалистов и прогнозируют дальнейший рост преступлений в сфере высоких технологий.

На рынке потребительского кредитования существуют различные схемы мошенничества. Например: кредит на приобретение дорогостоящей бытовой техники берется
с использованием паспорта человека без определенного места жительства, алкоголика, наркозависимого, состоящего на учете в психоневрологическом диспансере
или просто с использованием украденного паспорта.

После оформления кредита, владельцу такого паспорта, выплачивается мизерная сумма, как правило, в пределах нескольких тыс., а остальную/большую часть полученного
кредита аферисты забирают себе.

Есть свои схемы и в автокредитовании. Здесь мошенники так же работают через подставных лиц.

Вот одна из таких схем Банк, отправляя в автосалон деньги, получал технический паспорт на транспортное средство (птс), а заемщик-автомобиль. Получив
ключи от машины человек, выйдя из автосалона, выписывал доверенность на мошенников и передавал им машину. И «в благодарность» получал некоторую сумму.
Далее аферисты, используя другое подставное лицо в мрэо получали дубликат птс и перепродавали машину.

Проблема невозврата кредитов касается не только физических лиц, но и юр. Лица тоже грешат этим. Здесь схема аферы несколько другая. Кредиты юридические
лица получают по подложным документам, на несуществующие фирмы и на не существующие активы.

После получения таких кредитов фирмы действуют следующим образом. Либо имитируют хозяйственную деятельность и через некоторое время объявляют фирму банкротом,
либо перегоняют полученные средства по кредиту через фирмы-«однодневки» на другие счета, в другие банки. И в последствии эти деньги отыскать практически
невозможно.

Часто банки сами не заинтересованы в огласке таких ситуаций, т.к. репутация банка дороже потерянных сумм.

В сфере высоких технологий аферисты тоже проявились. Используя желание некоторых доверчивых граждан поиграть на бирже «форекс», убеждая таких граждан, что
стать брокером на бирже очень просто. Пользуясь услугами мошенников, выигрывает в лучшем случае каждый сотый.

По прогнозам аналитиков количество преступлений в банковской сфере и в сфере высоких технологий будет расти . Связано это прежде всего с увеличением
количества обращающихся за различного рода кредитами и с увеличением количества пользователей Интернета.